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基金投顧試點兩周年效果初顯 眾多基金公司備戰布局第二批萬億“藍!
2021-10-28 17:32:28 - -
  自2019年10月證監會批準公募基金投資顧問業務試點工作以來,基金投顧試點已順利運行兩周年。試點兩年以來,備案機構不斷擴容,華夏時報記者了解到,目前已有近60家機構獲得基金投顧業務批文。

  從第一批機構開始展業,到近60家機構獲得批文,基金投顧取得了怎樣的成績?證監會此前公開的信息顯示,試點業務運行平穩,試點效果初步顯現,截至7月份,合計服務資產已逾500億元,服務投資者約250萬戶(戶均2萬元)。

  “在政府支持下,越來越多專業機構積極加入投顧市場。這是一個非常好的開端,基金投顧在中國剛起步,市場還遠未飽和,仍是一片新生的藍海,更多伙伴的加入有利于市場開疆擴土,增加投顧產品和服務的豐富性,每家機構的差異化服務,對服務用戶、培育用戶投顧的心智也非常有益。”10月28日,由首批獲批的獨立基金銷售機構螞蟻集團和先鋒領航共同成立的先鋒領航投顧在接受華夏時報記者采訪時表示。

  兩年投顧試點效果初顯

  2019年10月24日,證監會發布《關于做好公開募集證券投資基金投資顧問業務試點工作的通知》(下稱“《通知》”),以剛剛過去的10月24日為節點,基金投顧試點正式啟航已滿兩周年。

  從時間上來看,《通知》發布后,首批共有18家機構拿到基金投顧業務試點資格,隨后便不斷擴容。今年6月底至7月,第二批試點基金投顧業務獲批名單陸續公布。

  據記者不完全統計,兩年來,已有56家機構獲得基金投顧資格試點的備案函。從已開展投顧業務的機構來看,截至今年7月份,投顧業務覆蓋了約250萬客戶,合計服務資產逾500億元,試點效果初步顯現,主要體現在投資者參與感、獲得感、認同感不斷增強,買賣雙方制衡機制促進基金行業良性發展等方面。

  記者統計發現,上述56家機構中,包括23家公募基金、27家證券公司、3家銀行和3家第三方獨立銷售機構。其中,中歐基金、華夏基金、易方達基金、嘉實基金、南方基金是首批獲批的5基金公司,螞蟻基金、盈米基金、騰安基金是首批獲批的3家獨立基金銷售機構。

  記者多方采訪了解到,上述各家喝得“頭啖湯”的試點機構,在基金投顧業務方面均取得了不錯的成績。

  截至三季度末,中歐財富投顧全平臺用戶留存率達75.4%,復購用戶占比達72.4%,用戶規模同比增長512.1%。易方達共上線了10個平臺,客戶復投率約44.5%,管理型投顧服務盈利客戶占比近82%。嘉實財富的管理型投顧規模近25億,服務客戶達6萬人。

  截至當前,華夏財富基金投顧業務管理規模超30億元,覆蓋用戶數超過21萬,在已使用服務超過3個月客戶中,所有追加投資客戶數(即復投率)占比近50%。嘉實財富自有平臺服務的直接客戶復投率近60%。2020全年累積為客戶創造回報5885萬元,全體客戶正收益比例90%。

  第三方平臺方面,螞蟻集團和先鋒領航集團共同成立了先鋒領航投顧,并于去年4月在支付寶上線了基金投顧服務“幫你投”。截至2021年上半年,“幫你投”累計用戶數達200萬。先鋒領航投顧方面透露,上線一年多,投資者對基金投顧服務的信賴度逐步提升,復投率增加,投資時間也有所延長。

  更多基金公司基金備戰

  多家機構表示非?春猛额櫴袌龅陌l展,在居民財富管理需求持續高漲的背景下,無論是從海外市場的發展經驗來看,還是國內市場的潛在規模來看,投顧行業都有極大的發展空間。

  數據顯示,截至2020年末,全美SEC注冊的13503家投資咨詢公司共管理了83.8萬億美元資產,其中全權委托資產規模達到76.58萬億美元,委托的資產比例為91.38%。投顧業務在美國的蓬勃發展,使投顧成為美國投資者主流的財富管理模式,帶給國內市場很好的借鑒意義。若以此計算,目前國內公募基金規模已超過20萬億元,可帶動的投顧業務規模也在萬億級別以上。

  面對這一萬億級別的市場以及首批試點機構的累累碩果,國內各大機構也摩拳擦掌、積極備戰。

  記者了解到,今年6月份以來拿到批文的第二批機構都在積極籌備投顧事項。其中,廣發基金進展比較順利,已經開始展業,并加強了與第三方銷售機構的合作,目前四個組合已經上線各大平臺,是第二批拿到牌照的公司中率先實現第三方銷售平臺上線的公司。

  匯添富基金、萬家基金等公司也對本報記者表示,公司已在組織、策略、渠道、系統等方面進行了一系列布局,部分公募已經完成監管機構的現場檢查并獲批展業。

  匯添富表示,目前,公司已接受基金投顧業務現場檢查,將根據監管部門的指導,加快推進展業落地。萬家基金則表示,目前正在從合規、制度、流程、人員、系統等多方面進行業務準備,系統方面已經完成與多家合作機構的上線測試,人員方面也已經完成“招兵買馬”,尤其在“顧”方面還專門補充人力,以滿足后續投顧業務開展后對投資者投后陪伴服務的要求。

  “藍海”中如何脫穎而出?

  就現階段而言,先鋒領航投顧表示,中國投顧市場仍在起步階段,國內投顧市場的用戶認知還需要進一步擴大,他們尚沒有形成通過專業機構開展投資和資產配置的理念,個人投資者依然占據市場主導,并且存在明顯短線投機行為,需要機構合力進行更多的市場普及和推廣。

  對于開展投顧業務的難點,匯添富認為,目前,開展投顧業務的難點在于系統建設。針對于此,匯添富打造了業內領先的IT團隊和系統平臺,投顧業務的前端展業與后端投研與賬戶管理系統,均為自研自建,匯添富表示,這也是做好該項業務準備的重要保障。

  萬家基金表示,投顧業務是一個新生事物,對于行業來說既是挑戰也帶來了重大機遇。隨著投顧機構的不斷擴容,無論在技術系統、數據管理、業務協同等各方面,都會呈現出多元、變化的業態,未來投顧業務的不斷完善、優化、升級、迭代還會繼續,投顧機構需要順應變化,快速響應,打造出適合自身特色的投顧業務品牌。

  在具體發展建議上,先鋒領航投顧總結了四點:一是要強化長期投資政策激勵,幫投資者建立起賬戶規劃的心理認知,打造長線帳戶,提升家庭長期財務規劃意識;二是,行業共建并持續探索合適投前的投資者適當性管理辦法;第三,拓展服務邊界,完善投顧資質的全委托和跨品類推薦功能;第四,行業協同,積極尋找、引導有個性化理財需求的投顧模式。

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